为扎实推进反洗钱常态化宣传工作，有效防范化解各类非法金融风险，进一步提升社会公众金融法治意识和风险防范能力，营造安全、稳定、和谐的金融环境，近日，吉林银行吉林分行联合吉林市公安局昌邑区分局走进昌邑区松九社区，开展反洗钱宣传活动，吸引数十名社区居民踊跃参与。
城郊及乡村片区普遍存在金融知识覆盖不足的问题，当地群众对金融风险的甄别能力相对有限，很容易被不法分子利用，在贪利或不知情的状态下卷入非法资金流转、出借个人银行卡、代办账户过户等行为，或将成为洗钱等违法犯罪的重点渗透区域。针对基层金融风险的实际特征，本次宣传精准锁定村民、留守老人、务农群众等核心宣教群体，以社区为阵地采用群众听得懂、易接受的宣传路径。现场通过悬挂主题横幅、发放知识折页、一对一答疑释惑、典型案例复盘讲解等多种方式，为社区居民送上全覆盖、场景化的金融普法宣传。
宣讲过程中，银行宣讲人员结合近期频发的真实案件，用通俗直白的表述，逐条梳理了洗钱犯罪的惯用手法、潜藏形式以及对社会与个人的现实危害。讲解重点拆解了不法分子利用基层群众信息差，以“高额好处费、借用账户走账、帮忙代转资金”为说辞，诱导群众出租、出借、出售银行卡、电话卡的诈骗逻辑，明确阐释了协助资金洗白、帮助转移非法资金对应的法律责任，让在场居民真切意识到洗钱风险离日常生活并不遥远，一时糊涂参与其中将承担沉重的法律后果。
公安民警重点向社区居民讲解洗钱犯罪的主要形式与社会危害，警示广大群众切勿出租、出借、出售银行卡、手机卡及收款码，不要为陌生人提供资金过渡、代收转账服务，警惕被不法分子利用成为洗钱帮凶；同时结合真实案件，普及帮信罪、洗钱罪相关法律后果，提醒群众保护好个人账户信息，遇到可疑资金往来及时向公安机关举报，引导群众自觉抵制洗钱违法活动。
此次反洗钱进社区宣传活动，有效填补了基层群众的金融知识短板，切实增强了社区居民的账户安全意识与反洗钱防范意识，获得了现场群众的一致认可。下一步，吉林银行吉林分行将持续推动反洗钱宣传工作常态化、下沉化，不断拓展宣传覆盖面，把实用的金融安全知识送到群众家门口，全力守护群众财产安全，为构建健康有序的地方金融环境贡献力量。
来源：吉林银行吉林分行