为深化金融领域扫黑除恶工作，常态化抓实反洗钱普法宣传，严厉整治涉黑涉恶关联洗钱违法乱象，切实净化基层金融环境，全方位守护群众财产安全，打通金融法治宣传“最后一公里”，吉林银行吉林分行联合磐石市公安局，走进磐石市河南街道前安社区，开展“反洗钱+金融领域扫黑除恶”专项主题宣讲活动，以精准警银联动宣教，筑牢基层金融法治防线。
本次宣传工作精准聚焦社区治理痛点，针对辖区老年群体居多、金融风险辨别能力较弱，易被涉黑涉恶团伙、洗钱不法分子利用的突出问题，创新采用“公安专业执法解读+银行合规风控宣讲”的联动模式，靶向开展专项普法。宣讲团队立足金融领域违法犯罪特点，重点围绕《中华人民共和国反洗钱法》核心条款、金融领域扫黑除恶整治重点、个人账户合规使用准则、银行卡租借出售风险、涉黑涉恶及涉赌涉诈可疑资金识别等核心内容，用通俗直白的语言，向社区居民普及专业、实用的金融法治知识，明确个人金融账户适用的法律红线。
宣讲过程中，公安民警结合本地近期查处的涉黑洗钱、团伙资金转移、非法资金结算等典型案例，深度拆解金融领域黑恶势力惯用作案手段。详细讲解普通群众因贪图小利出借银行卡、协助陌生人员转账、放任个人账户资金异常进出等行为，极易被黑恶势力利用，用于洗白非法所得、流转涉黑涉恶涉案资金，明确告知此类行为涉嫌洗钱违法犯罪的严重后果与法律责任。针对群众日常难以辨识的金融领域涉黑涉恶隐性风险、涉黑资金洗钱交易特征、非法高利放贷资金流转、黑恶团伙隐蔽结算方式等重点疑问，现场逐一答疑解惑，破除群众认知误区，引导广大群众彻底摒弃侥幸心理，自觉抵制涉黑涉恶金融活动，坚决杜绝参与各类洗钱及金融黑灰产业交易。
此次专项宣讲，将反洗钱治理与金融领域扫黑除恶工作深度融合，有效整合公安执法经验与银行风控专业优势，改变了单一化、碎片化的宣传模式。既让群众清晰掌握了洗钱犯罪、金融黑恶乱象的隐蔽套路，也进一步强化了居民拒绝账户转借、抵制非法资金交易、主动远离金融黑恶风险的法治意识，从源头遏制涉黑涉恶洗钱风险滋生蔓延。活动切实提升了基层群众的金融法治素养和风险防范能力，获得社区工作人员及广大居民的高度认可，营造了“全民反洗钱、全员扫黑恶”的浓厚社会氛围。
下一步，吉林银行吉林分行将持续深化警银常态化联动工作机制，把反洗钱宣传、金融领域扫黑除恶宣教作为常态化重点工作，持续开展进社区、进商户、进家庭的立体化普法活动。不断拓宽宣传覆盖面、提升宣传精准度，从严从细防范化解基层金融风险，持续净化辖区金融生态，全力维护区域金融秩序安全稳定。
来源：吉林银行吉林分行